Banorte apoya a 600 mil familias

En el contexto retador de la pandemia de Covid-19, durante el segundo trimestre de 2020 Grupo Financiero Banorte (GFNorte) mantuvo la solidez de sus fundamentales y estuvo cerca de los mexicanos, apoyando a más de 600 mil familias con su programa de diferimiento de pagos y acelerando su transformación digital, para permitir a los clientes operar desde la seguridad de sus hogares.

Sólida capitalización

Como resultado de su estrategia de cuidar el capital y la liquidez, al cierre del 2T20 GFNorte registró un crecimiento en su Índice de Capitalización, al ubicarse en 19.68% desde 18.95% en el trimestre anterior. El nivel de capital fundamental alcanzó 13.19% y la razón de apalancamiento se ubicó en 11.05%.

Banorte ha superado en su totalidad los requerimientos de capitalización establecidos a la fecha por las autoridades mexicanas y las normas internacionales de Basilea III, y se ha posicionado como uno de los bancos mejor capitalizados del país.

Principales resultados financieros

Durante el 2T20, GFNorte registró una Utilidad Neta de 6,518 mdp, una disminución anual del 25%. Esta reducción refleja el impacto por única vez de 4,868 mdp, que consiste en 1,868 mdp de castigos, que anticipan el deterioro de la cartera una vez concluido el programa de apoyo a clientes de consumo y PyMEs, así como 3,000 mdp de reservas de crédito adicionales, importe que cubre el requerimiento estimado por causa del COVID-19 para todo 2020 y una parte importante de 2021.

En el trimestre, las Provisiones de Crédito totales alcanzaron 8,456 mdp, un incremento de 95% comparado con el trimestre anterior.

Sin el efecto de provisiones anticipadas la Utilidad Neta hubiera alcanzado 9,867 mdp, representando un incremento de 8% respecto al 1T20 y de 13% contra el 2T19.

La Utilidad Neta del 1S20 sumó 15,636 mdp, lo que representó una disminución anual de 16% respecto al mismo periodo del año previo. Sin el efecto de las provisiones anticipadas, la Utilidad Neta del semestre hubiera alcanzado 18,985 mdp, un crecimiento de 9% en cifras recurrentes.

El Grupo reportó una utilidad neta por acción de $2.26 pesos en el 2T20; el ROE se ubicó en 13% y el ROA en 1.49%; sin provisiones hubieran alcanzado 19.6% y 2.25%, respectivamente y el Índice de Eficiencia fue de 38.8%.

 

Cartera de crédito

Al cierre del 2T20, la Cartera de Crédito Total vigente del grupo sumó 791,637 mdp y creció un 3% respecto al segundo trimestre de 2019.

La Cartera de Crédito al Consumo ascendió a 292,883 mdp, un 5% más que el año anterior.

El crédito hipotecario presentó un crecimiento de 9%, al ascender a 177,282 mdp y el automotriz aumentó 5%, con un saldo de 26,667 mdp.

La colocación a través de tarjeta de crédito se ubicó en $37,443 mdp y el saldo de Crédito de Nómina sumó 51,491 mdp.

La Cartera de Crédito Comercial alcanzó los 186,092 mdp, lo que representa un incremento de 9% con respecto al 2T19. Por su parte, la Cartera Corporativa se situó en 149,945 mdp, un incremento de 14% anual. La Cartera de Gobierno alcanza los 162,717 mdp y decreció un (13%) respecto al año anterior.

La calidad de la cartera de crédito de Banorte se mantiene estable: el Índice de Cartera Vencida se redujo a 1.2%, ante la aplicación de castigos a cartera vencida por 4,618 mdp.

 

Captación

Por su parte, la Captación Tradicional reportó un incremento de 12% en el periodo de comparación. La Captación a la Vista ascendió un 22% y la Captación a Plazo disminuyó un (5%). En su comparación secuencial, los depósitos totales de Banorte crecieron un 4% respecto a los saldos del 1T20.

Banorte cerca de los mexicanos en la contingencia

Durante la contingencia por COVID-19, Banorte implementó varios programas de apoyo para acompañar a los mexicanos. El alcance de estos programas fue el siguiente:

Programa de diferimiento de pagos por 4 meses

• Más de 610 mil clientes de tarjeta de crédito, crédito hipotecario, automotriz, de nómina, personal y PyME beneficiados.

Plan de apoyo para PyMEs

• Más de 29,000 pequeños negocios y comercios beneficiados con reembolsos de comisiones y cancelación de renta en Terminales Puntos de Venta, terminales móviles sin costo y créditos para capital de trabajo.

Lanzamiento de Enlace Digital

• 77,500 cuentas abiertas sin pago de comisión, membresía y saldo mínimo, y sin salir de casa.

Programa Rooms for Responders

• Alianza con Marriott International y Mastercard para ofrecer estadías gratuitas en hoteles a profesionales de la salud que lideran la lucha contra COVID-19.

Los cambios culturales generados por la pandemia aceleraron también la transformación digital de GFNorte: durante el 2T20, las transacciones digitales de los clientes crecieron un 54% respecto al mismo periodo del año anterior, al pasar de 145.2 millones en el 2T19 a más de 223.9 millones.

A su vez, el índice de satisfacción de los clientes o NPS (Net Promoter Score, por sus siglas en inglés), mostró incrementos de más de 50 puntos en todos los canales de atención de GFNorte, con un significativo aumento anual de 9 puntos para la red de sucursales.

Carlos Hank González, Presidente del Consejo de Administración de Grupo Financiero Banorte, comentó: “Frente a uno de los mayores desafíos que ha visto nuestro país, iniciamos el segundo trimestre fuertes y apoyando a nuestros clientes. Hoy, el Banco Fuerte de México está sólido y preparado para enfrentar los retos que vienen, de la mano de los mexicanos”.

 

Acontecimientos relevantes

Banorte, entre los mejores 20 bancos del mundo: Lafferty Group

Banorte fue calificado como el mejor banco de México dentro del ranking “Lafferty 1000 global banking database”, publicado por primera ocasión por la compañía internacional especializada en inteligencia bancaria, Lafferty Group, y se posicionó dentro de los 20 mejores bancos del mundo en este listado. El ranking evalúa el desempeño de 1000 bancos, ubicados en 100 países diferentes, a través de 21 métricas, entre ellas el desempeño financiero, el trabajo en inclusión financiera, la responsabilidad ambiental y la relación con sus grupos de interés. Lafferty Group destacó la fortaleza de Banorte en su enfoque al cliente, y le otorgó 4 de 5 estrellas como calificación.

Grupo Financiero Banorte en el top 3 de Latinoamérica: Institutional Investor

Grupo Financiero Banorte fue reconocido como la mejor institución financiera mexicana y se posicionó dentro del top 3 de toda Latinoamérica en el ranking de la prestigiosa publicación internacional Institutional Investor. Para elaborar los rankings, Institutional Investor realizó un estudio de percepción sobre las compañías que demostraron excelencia en el desempeño de las relaciones con inversionistas. La evaluación consideró factores como consistencia, autoridad y credibilidad, conocimiento del negocio y el mercado, llamadas con inversionistas y capacidad de respuesta, entre un total de 351 empresas nominadas de la región latinoamericana.

Por décimo año consecutivo el Equipo Ejecutivo del Grupo se mantuvo dentro de las primeras posiciones, ocupando el segundo lugar en las categorías Mejor CEO (Sell-side), Mejor CFO, Mejor IRO y Mejor Equipo de RIO.